รีวิว XM Broker: โบรกเกอร์ Forex ที่ได้รับความนิยมระดับโลก

XM (XM Group) เป็นหนึ่งในโบรกเกอร์ Forex ที่ได้รับความนิยมสูงสุดในโลก ก่อตั้งขึ้นในปี 2009 และมีผู้ใช้งานมากกว่า 10 ล้านคนทั่วโลก ในบทความนี้เราจะรีวิวข้อดี ข้อเสีย และความเหมาะสมของ XM อย่างละเอียด

ข้อมูลพื้นฐานของ XM

ชื่อบริษัท: Trading Point Holdings Ltd
ปีที่ก่อตั้ง: 2009
สำนักงานใหญ่: ไซปรัส
การกำกับดูแล:

• CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) - ไซปรัส
• ASIC (Australian Securities and Investments Commission) - ออสเตรเลีย
• IFSC (International Financial Services Commission) - เบลีซ
• DFSA (Dubai Financial Services Authority) - ดูไบ

ผู้ใช้งาน: มากกว่า 10 ล้านคนทั่วโลก
ภาษาที่รองรับ: มากกว่า 30 ภาษา รวมถึงภาษาไทย

ประเภทบัญชีและเงื่อนไขการเทรด

1. Micro Account

• Deposit ขั้นต่ำ: $5
• Leverage สูงสุด: 1:1000
• Spread: เริ่มต้น 1 pip
• Commission: ไม่มี
• เหมาะสำหรับ: มือใหม่ที่ต้องการทดลองเทรดด้วยเงินทุนน้อย

2. Standard Account

• Deposit ขั้นต่ำ: $5
• Leverage สูงสุด: 1:1000
• Spread: เริ่มต้น 1 pip
• Commission: ไม่มี
• เหมาะสำหรับ: เทรดเดอร์ทั่วไปที่ต้องการ Spread แบบคงที่

3. XM Zero Account

• Deposit ขั้นต่ำ: $100
• Leverage สูงสุด: 1:500
• Spread: เริ่มต้น 0 pip
• Commission: $3.5 ต่อ Lot (Round Turn)
• เหมาะสำหรับ: เทรดเดอร์ที่ต้องการ Spread ต่ำและเทรดบ่อย

4. Shares Account

• Deposit ขั้นต่ำ: $10,000
• Leverage สูงสุด: 1:20
• เหมาะสำหรับ: การเทรดหุ้นจริง

ตราสารการเทรดที่รองรับ

XM รองรับตราสารการเทรดหลากหลายประเภท:

Forex:

• คู่เงินหลัก (Majors): 7 คู่
• คู่เงินรอง (Minors): 20+ คู่
• คู่เงินแปลกใหม่ (Exotics): 30+ คู่
• รวมมากกว่า 55 คู่เงิน

สินค้าโภคภัณฑ์ (Commodities):

• ทองคำ (Gold)
• เงิน (Silver)
• น้ำมัน (Crude Oil, Brent Oil)
• ก๊าซธรรมชาติ (Natural Gas)

ดัชนีหุ้น (Indices):

• US30 (Dow Jones)
• US500 (S&P 500)
• NSDQ100 (Nasdaq)
• UK100 (FTSE 100)
• และอื่นๆ อีกมากกว่า 15 ดัชนี

หุ้น (Stocks):

• หุ้นอเมริกัน: Apple, Tesla, Amazon, Google, Microsoft
• หุ้นยุโรป: BMW, Volkswagen, HSBC
• รวมมากกว่า 1,200 หุ้น

Cryptocurrencies:

• Bitcoin (BTC/USD)
• Ethereum (ETH/USD)
• Ripple (XRP/USD)
• Litecoin (LTC/USD)
• และอื่นๆ อีก 20+ คู่

แพลตฟอร์มการเทรด

MetaTrader 4 (MT4)

แพลตฟอร์มที่ได้รับความนิยมมากที่สุดในโลก มีเครื่องมือวิเคราะห์ทางเทคนิคมากกว่า 50 ตัว และรองรับ Expert Advisors (EA) สำหรับการเทรดอัตโนมัติ

คุณสมบัติเด่น:

• ใช้งานง่าย เหมาะกับมือใหม่
• รองรับ EA และ Indicators ที่หลากหลาย
• มี Mobile App สำหรับ iOS และ Android

MetaTrader 5 (MT5)

แพลตฟอร์มรุ่นใหม่ที่มีฟีเจอร์เพิ่มเติมจาก MT4

คุณสมบัติเด่น:

• Timeframe เพิ่มเติม (21 Timeframes)
• Indicators และ Objects เพิ่มเติม
• Economic Calendar ในตัว
• รองรับการเทรดหุ้นและ Futures

XM WebTrader

แพลตฟอร์มบนเว็บที่ไม่ต้องดาวน์โหลด สามารถเข้าใช้งานผ่าน Browser ได้ทันที

XM Mobile App

แอปพลิเคชันสำหรับ iOS และ Android ที่ให้คุณเทรดได้ทุกที่ทุกเวลา

ข้อดีของ XM Broker

1. Deposit ขั้นต่ำต่ำมาก

เพียง $5 ก็สามารถเปิดบัญชีและเริ่มเทรดได้ เหมาะสำหรับมือใหม่ที่ต้องการทดลองเทรด

2. Leverage สูงถึง 1:1000

ช่วยให้สามารถเทรดด้วยเงินทุนน้อยและมีโอกาสทำกำไรสูง (แต่ก็มีความเสี่ยงสูงตามไปด้วย)

3. ไม่มี Commission (ยกเว้น Zero Account)

Micro และ Standard Account ไม่มีค่า Commission ทำให้ต้นทุนการเทรดต่ำ

4. โบนัสและโปรโมชั่น

• Welcome Bonus: $30 ฟรีสำหรับบัญชีใหม่ (ไม่ต้อง Deposit)
• Deposit Bonus: โบนัส 50% สูงสุด $500
• Loyalty Program: คะแนนสะสมที่แลกของรางวัลได้

5. รองรับภาษาไทยและทีมซัพพอร์ตไทย

มีทีมงานคนไทยให้บริการตลอด 24/5 ผ่าน Live Chat, Email และโทรศัพท์

6. ฝาก-ถอนง่ายและรวดเร็ว

รองรับหลายช่องทาง:

• บัตรเครดิต/เดบิต (Visa, Mastercard)
• ธนาคารไทย (โอนผ่าน Local Bank Transfer)
• E-Wallet (Skrill, Neteller, Perfect Money)
• Cryptocurrency (Bitcoin)

เวลาถอนเงิน: ภายใน 24 ชั่วโมง (ส่วนใหญ่ภายใน 1 ชั่วโมง)

7. การศึกษาและเครื่องมือฟรี

• Webinars ภาษาไทยทุกสัปดาห์
• Video Tutorials
• E-Books และบทความการเทรด
• Economic Calendar
• Forex Calculator (Position Size, Pip Value, Margin)

8. Demo Account ไม่จำกัดเวลา

สามารถฝึกเทรดด้วยบัญชี Demo ได้ไม่จำกัดเวลา เงินเสมือน $100,000

ข้อเสียของ XM Broker

1. Spread กว้างกว่าโบรกเกอร์บางราย

Spread เฉลี่ยของ EUR/USD อยู่ที่ 1.6-1.8 pips ซึ่งกว้างกว่าโบรกเกอร์ ECN บางราย

2. Swap (ค่า Overnight) ค่อนข้างสูง

การถือออเดอร์ข้ามคืนอาจมีค่า Swap ที่สูงกว่าโบรกเกอร์อื่น

3. Zero Account มี Commission

แม้ว่า Spread จะต่ำ แต่ต้องเสียค่า Commission $3.5 ต่อ Lot ซึ่งอาจไม่คุ้มสำหรับการเทรดขนาดเล็ก

4. ไม่รองรับ Scalping บางประเภท

แม้ว่าจะอนุญาตให้ Scalping ได้ แต่อาจมีข้อจำกัดในบางกรณี

5. Leverage สูงอาจเป็นอันตราย

Leverage 1:1000 อาจดูน่าสนใจ แต่ก็เพิ่มความเสี่ยงในการสูญเสียเงินทุนอย่างรวดเร็ว

ความปลอดภัยและการกำกับดูแล

XM ได้รับการกำกับดูแลจากหลายหน่วยงานที่มีชื่อเสียง:

1. CySEC (Cyprus) - หนึ่งในหน่วยงานกำกับดูแลที่เข้มงวดที่สุดในยุโรป
2. ASIC (Australia) - หน่วยงานกำกับดูแลที่มีมาตรฐานสูง
3. IFSC (Belize) - สำหรับลูกค้านอกยุโรป
4. DFSA (Dubai) - สำหรับลูกค้าในตะวันออกกลาง

การคุ้มครองเงินลูกค้า:

• เงินของลูกค้าแยกจากเงินของบริษัท (Segregated Accounts)
• ประกันภัยสูงสุด €20,000 ต่อลูกค้า (สำหรับลูกค้า CySEC)
• Negative Balance Protection (ไม่ต้องชดใช้เงินเกินบัญชี)

ค่าธรรมเนียมและต้นทุนการเทรด

Spread (ค่าส่วนต่างราคา)

• EUR/USD: 1.6 pips (Standard), 0.1 pips (Zero)
• GBP/USD: 2.3 pips (Standard), 0.3 pips (Zero)
• USD/JPY: 1.6 pips (Standard), 0.1 pips (Zero)
• Gold (XAU/USD): 3.5 pips (Standard), 2.0 pips (Zero)

Commission

• Micro/Standard Account: ไม่มี
• Zero Account: $3.5 ต่อ Lot (Round Turn)

Swap (ค่า Overnight)

แตกต่างกันไปตามคู่เงินและทิศทาง ควรตรวจสอบในแพลตฟอร์มก่อนถือออเดอร์ข้ามคืน

ค่าธรรมเนียมฝาก-ถอน

• ฝากเงิน: ฟรีทุกช่องทาง
• ถอนเงิน: ฟรี (XM รับภาระค่าธรรมเนียม)

Inactivity Fee

หากไม่มีการเทรดเป็นเวลา 90 วัน จะถูกเก็บค่าธรรมเนียม $15 ต่อเดือน

สรุปและความเหมาะสม

XM เหมาะกับใคร?

✅ มือใหม่ - Deposit ต่ำ มีการศึกษาฟรี และทีมซัพพอร์ตดี
✅ เทรดเดอร์ที่มีเงินทุนน้อย - เริ่มต้นเพียง $5
✅ เทรดเดอร์ที่ต้องการโบนัส - มีโปรโมชั่นและโบนัสหลากหลาย
✅ เทรดเดอร์ที่ต้องการความหลากหลาย - มีตราสารมากกว่า 1,000 รายการ

XM ไม่เหมาะกับใคร?

❌ Scalper มืออาชีพ - Spread กว้างกว่าโบรกเกอร์ ECN
❌ เทรดเดอร์ที่ต้องการ Spread ต่ำที่สุด - มีโบรกเกอร์อื่นที่ Spread ต่ำกว่า
❌ เทรดเดอร์ที่ถือออเดอร์นาน - Swap ค่อนข้างสูง

คะแนนรวม: 4.2/5

XM เป็นโบรกเกอร์ที่มีความน่าเชื่อถือสูง เหมาะกับมือใหม่และเทรดเดอร์ทั่วไป แม้ว่า Spread จะกว้างกว่าโบรกเกอร์บางราย แต่ก็ชดเชยด้วยโบนัส การศึกษาฟรี และการบริการที่ดีเยี่ยม